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防范和打击非法集资宣传

发布时间:[2014-06-04]         浏览量:   11434   次

防范和打击非法集资宣传 

     一、目前我国合法的集资活动包括哪些?

  (1)股份公司依照公司法、证券法等有关法规发行股票;(2)企业依照《企业债券管理条例》发行企业债券;(3)金融机构依照国务院相关法规发行金融债券;(4)证券公司、基金管理公司、信托投资公司等有关金融机构依照金融监管部门规定发行投资基金证券、信托受益证券等。

  二、非法集资主要包括哪几类?

  按集资的性质可分为债权性非法集资、股权性非法集资、商品销售类非法集资以及生产经营类非法集资四大类。债权性非法集资以还本付息为条件,且有一定期限。股权性非法集资的共性是不能退资,承诺取得股息或分红。按股权的性质又可分为两种:一是优先股权集资,承诺的是固定股息;二是普通股权集资,承诺的回报率的高低随着企业经营效益的变化而波动。商品销售类非法集资主要指以销售商品为名向社会公众集资,比如非法传销等。生产经营类非法集资按性质不同可以表现为多种形式,相对于前三种,是一种综合类的非法集资类别。

  三、如何识别各类非法集资?

  识别非法集资要善于透过现象看本质,无论是何种形式的非法集资,其本质特征主要包括以下三个方面:一是看其是否经过有关部门依法批准,是否具备向公众募集资金的主体资格;二是看其筹资的对象是社会公众还是少数特定对象,对特定对象的集资活动不属于非法集资范畴;三是看其是否承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。

  四、什么是集资诈骗?

  集资诈骗是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。

  五、什么是非法吸收公众存款?

  非法吸收公众存款,是指未经银行业监管部门批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。

  六、集资诈骗和非法集资有何区别?

  集资诈骗是刑法中的一个罪名,而非法集资是一种违法行为, 不一定都是犯罪行为。所有的集资诈骗都属于非法集资范畴,但并不是所有的非法集资都是集资诈骗。非法集资活动如果具备以下三个要件则构成集资诈骗罪:一是以非法占有为目的;二是使用诈骗方法;三是数额巨大,达到相应追诉标准。

  七、集资诈骗中的“数额巨大”应如何界定?

  最高人民检察院和公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第四十一条对集资诈骗的追诉标准是这样规定的:个人集资诈骗数额在十万元以上的和单位集资诈骗数额在五十万元以上的应予追诉。

  八、因参与非法集资活动而受到的损失受法律保护吗?

  根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)第十八条规定,因参与非法集资活动受到的损失由参与者自行承担。

  

案 例

  甲某、乙某集资诈骗案

  “万里大造林”、“亿霖“案件已经尘埃落定,但是投资林业,高额回报的案件没有杜绝。

  案情介绍

  年近60岁的甲某是某省人,来某省已有数年的时间,曾经注册多家公司,但没有实际、真实的经营。在结识无业人员乙某以后,两人商量共同经营公司。看到社会上销售林地挣钱,二人也如法炮制。首先在朝阳区承租写字楼,挂上公司名牌,招聘员工,做好销售准备。然后到某县,与某村签订租赁该村林地40亩、租期10年的协议。最后印制投资合同,承诺以托管方式出售林地,年回报率为20~40%。甲某、乙某用上述方法,先后与70余名投资人签订560亩林地托管合同,骗取资金累计人民币1050余万元,上述资金小部分用于发放中介费、部分投资人短期回报,其余大部分资金被挥霍一空。

  在销售林地的同时,甲某还另起炉灶,成立C科贸有限责任公司、D科贸有限责任公司。对外宣传经营煤炭物流业务,投资人一旦投资,有数倍的回报。在暴利的诱惑下,10余人上当受骗,损失人民币280余万元。

  案发后,甲某因犯集资诈骗罪被北京市第二中级人民法院判处无期徒刑。乙某因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑15年。

  甲某、乙某集资诈骗的主要手段

  1.对于投资,最吸引人的就是高回报

  在本案中,甲某等人对外宣传,购买林地每年有20~40%的回报率。高出当时国家银行法定利率10余倍,确实吸引了投资人的眼球。在诈骗的同时,甲某并非完全捏造事实,而是真实租赁几十亩土地,也让投资人去现场考察,但是真实租赁的土地与实际销售的林地有巨大的缺口。

  2.以小骗大,骗取投资人资金

  在投资人当中,确实有“审慎”的人,除了亲自到现场考察之外,最初也是小额投入,生怕投资损失。此时,甲某等人会按照时间的约定返还一定的回报,让人相信投资稳定,使投资人不断地增加投入资金。

  案件警示

  首先,甲某、乙某的行为侵犯了国家的金融管理秩序和公私财产所有权。一方面,被告人针对不特定多数人,使用诈骗方法非法集资,被骗人数众多。涉案金额达1000余万元,严重扰乱了国家的金融秩序;另一方面,被告人以非法占有为目的侵占投资人的钱财,侵害了公私财产所有权。集资诈骗数额特别巨大,给被害人造成严重的财产损失。本案集资诈骗数额达1000余万元,而且绝大部分赃款未能追回,集资诈骗行为不仅给被害人造成了巨大的财产损失,更严重破坏了国家的金融管理秩序。

  其次,集资诈骗人数众多。严重危害了社会的和谐稳定。本案中,被骗人数达近百人,这些被害人将自己多年来辛苦经营、积累的钱财,甚至是向亲戚朋友借来的钱交给被告人,以期获得高收益。但是,被告人却将大家的血汗钱挥霍,使得这些被害人、被害的家庭,甚至是借钱给这些被害人的人和家庭都蒙受了巨大的经济损失,甚至倾家荡产。在提倡构建和谐社会的今天,被告人的诈骗行为已经严重破坏了和谐社会的构建基础,威胁到社会的和谐稳定,应引起全社会的重视和警惕。

 

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